「去中心化」DeFi的去中心化就看你了,Compound

原创 倾城花音  |  文章来源:币圈达人发布时间:2020-05-24 01:48  阅读 127 次 评论 0 条
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摘要:

DeFi去中心化
近年来,DeFi或去中心化金融一直是加密货币最引人关注的方面之一。Maker,Compound,dYdX等平台的推出让用户能够借入和借出加密货币,进行交易,购买期权,甚至申请抵押等。DeFi可以说是加密货币最佳的“实际”用

DeFi去中心化

近年来,DeFi或去中心化金融一直是加密货币最引人关注的方面之一。Maker,Compound,dYdX等平台的推出让用户能够借入和借出加密货币,进行交易,购买期权,甚至申请抵押等。DeFi可以说是加密货币最佳的“实际”用例,展示了去中心化和分布式的所有权的真正价值。

尽管如此,这些“去中心化”平台当中有许多在某种程度上还是中心化的 - 它们的定价算法是由一屋子的工程师设置的,或者它们的托管/抵押是通过中心化的第三方执行的。Compound正在通过消除对团队的依赖并允许用户升级协议,朝着真正的去中心化迈出重要的一步。

Compound是什么?

Compound是以太坊上的去中心化金融平台,让用户能够以某个利率借入和借出加密货币。大量的加密货币由用户购买,然后无限期持有 - 这种现象被称为“ HODL”。所有加密资产的近90%都以冷存储、钱包或交易所的形式存放。Compound的观点是,加密货币用户和交易者可以通过在线上借贷实现从资产中获利。

Compound通过算法在其平台上为每种代币设置利率。贷方可以通过将其资产放到Compound上并从在Compound上借入的用户身上赚取利息来获利;该协议将一小部分手续费作为储备金。在借款方面,Compound让借款人可以通过偿还规定的利率并提供一些自己的资产作为抵押品来借入加密货币。它还让用户可以卖空他们可能看空的代币。

到目前为止,Compound是仅次于Maker使用量第二大的DeFi借贷平台。通过贷款它现在持有的未偿债务超过2800万美元。

Compound在发生什么变化?

以前,Compound很大程度上是一个中心化的平台。这意味着协议的规则和权限(例如,设置利率的业务逻辑)由Compound团队专门管理。但是,DeFi平台的精神和加密货币本身的特性是抗审查性和自我监管的,而不是像银行这样的中心化机构,或者像Compound公司这样的管理。因此,Compound将在整个加密社区中通过对平台的管理进行去中心化突显其重要优势。

如何实现这样的去中心化?

自推出以来,去中心化一直是Compound的重要愿景。2018年,CEO Robert Leshner表示:“最终,我们的目标是将(设定利率的)责任移交给社区。在短期内,我们不得不承担这一责任。从长远来看,我们希望由社区选出[治理组织]。”

为此,Compound最近推出了COMP代币。COMP是一种ERC-20资产,本质上对Compound治理协议保有“投票权”。COMP的整个目标是管理Compound的去中心化治理,而不是作为投资或者交易中的套利机会而存在。COMP代币的所有权让持有者可以把对Compound治理的投票权委托给他们选择的某个人,这些人可能是本人,朋友,顾问,其他的钱包地址等等。这是一个重要的差别:治理特权不仅限于COMP的持有者,而是他们选择代理他们投票权的人(很可能是他们本人,或者Compound上开发的应用程序等)。

COMP具体是怎么实现去中心化治理的?

持有至少1%的COMP的用户的地址(不一定是所有者本人,可能是代理)可以提出新的方案来更改Compound。这些方案可能是修改动态计算利率的方式或为新代币提供支持之类的内容。严格来说,提案必须是可执行的规范,而不是理论上的。这个想法是,那些通过COMP拥有投票权的人能够向Compound治理提交实际的,可行的变更,而不会陷入理论上的争论。

提案提交后,它将进入72小时的投票期,在此期间,通过COMP委托了投票权的地址都可以批准或拒绝该提案。有效的投票需要满足一定的数量,目前是要达到COMP的4%。如果大部分是赞成票,则该提案将进入待批准队列,然后可能在48小时后被实施。

Compound将如何启动这种新的治理方式?

对于像Compound这样的平台而言,如此重大的转变是至关重要的;它已经积累了享用该平台的安全性和稳定性的庞大客户群。Compound选择了缓慢启动他们的去中心化协议,来确保他们能够维持这样的安全性和稳定性。

该平台从沙盒应用开始,在此期间,COMP代币将分配给公司的股东,然后股东可以根据需要委托相关的投票权。由于平台以小规模测试协议,因此此时绝大部分的COMP将由第三方托管保存,而不是用于投票。同时,如果协议的启动严重影响平台的日常运行,Compound团队仍保留暂停新治理协议的权利来防止意外。

一旦沙盒能够在一段时间内自动运行且没有问题,Compound团队将对其新治理系统的效果更具信心。然后,团队计划撤销其暂停协议的权利,并将剩余的COMP代币发放给在平台上构建的协议用户和开发人员。

总结

Compound是一个非常有前景的DeFi平台;在短短的几年内,它证明了借贷数字货币可以为用户带来近3000万美元的未偿债务的实际价值。它突显了去中心化金融领域的关键创新,并为加密货币代币创建了新颖的、可行的用例。

下一步,将平台的治理去中心化是自然之举。中心化简化了诸如发行和引导客户之类的早期问题,但Compound以及更广义上的去中心化金融的终极使命是让用户完全控制其资产,而不是依靠单一的第三方(例如银行或美联储) 来规定如何使用自己的资金。COMP是一个简单但出色的协议,它让去中心化得以实现。初期的沙盒应用阶段对于证明协议的有效性至关重要。不过,不管结果如何,COMP的推出标志着向去中心化金融和将权力交回给个人迈出了重要的一步。

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