「利息」Compound是什么?

原创 宛音了之  |  文章来源:币圈达人发布时间:2020-05-24 01:46  阅读 137 次 评论 0 条
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摘要:

简介
· Compound是一个允许个人将其加密货币储存进去来获得利益的公司。
· 该项目是以太坊的一部分,更广泛地说,属于DeFi项目
· 用户还可以通过在项目规定的阈值之上提供担保,从Compound物中借用加密货币。
在传统的储蓄账户

简介

· Compound是一个允许个人将其加密货币储存进去来获得利益的公司。

· 该项目是以太坊的一部分,更广泛地说,属于DeFi项目

· 用户还可以通过在项目规定的阈值之上提供担保,从Compound物中借用加密货币。

在传统的储蓄账户中,你把钱存入银行,并从中获得利息。问题是,一旦存款进了银行,普通的银行客户就不能以任何其他方式使用他们的存款来获得利息收入。你是否可以在存钱的同时把省下来的钱花掉呢?这就是所谓的“去中心化金融(DeFi)”所希望解决的问题。

在DeFi世界中提供这种服务的公司之一是Compound公司。下面我们将探索这个以以太坊为基础的项目是如何帮助人们获取他们的存款的。

Compound是什么?

与大多数去中心化金融(DeFi)协议一样,Compound协议是一个基于以太坊的可公开访问的智能合约系统。Compound协议的重点是通过将借款人的加密货币资产锁定到协议中,允许借款人获得贷款,并允许贷款人提供贷款。借款人和贷款人支付和接收的利率由每种加密货币资产的供求决定。每开采一个区块,就会产生一个利率。贷款可以偿还,锁定的资产可以随时提取。

基于这一原则构建的是ctoken,它是Compound的本地代币,允许用户从他们的资产中赚取利息,同时还可以在其他应用程序中转移、交易和使用这些钱。

谁发明了Compound?

前经济学家罗伯特•莱什纳(Robert Leshner)是Compound公司的创始人兼首席执行官。

它有什么特别之处?

从表面上看,Compound类似于其他去中心化借贷协议,因为它使用加密货币资产作为抵押来借入更多的加密货币资产。Compound的突出之处在于通过使用ctoken对系统中锁定的资产进行代币化。

ctoken是ERC20代币,代表用户存放在Compoun中的资金。通过将ETH或另一个类似USDC的ERC20放入协议中,用户可以获得等量的ctoken。例如,在协议中锁定USDC将生成cusd - token,这将自动为您赚取利息。在任何时候,您都可以将您的cUSDC兑换为正常的USDC,并在USDC中支付利息。

每种资产都有自己的市场,而市场上的供求数量决定了利率——你的代币会随着时间来积累资金。

该公司在A轮融资中筹集了2,500万美元,由著名风险投资公司Andreesen Horowitz牵头。该协议还从Coinbase的“USDC引导基金”获得了100万美元的USDC资金。

还有什么不同之处?

当用户锁定的资产被转换为ERC20时,它们就可以自由移动、交易,并可用于其他去中心化应用程序(dapps)。ctoken的使用代表了DeFi运动的一个基本特性——将不同的协议组合为不同的构建块的能力——称为金钱乐高。

例如,cUSDC最近已经被并入tokenset——一个流行的DeFi dapp,它可以根据预先编程的条件自动交易加密货币资产。

通过将cUSDC与自动交易算法相结合,持有Set代币的人不仅可以获得自动交易的好处,还可以从中赚取利息——双倍的DeFi好处。

Compound公司最公开的批评之一来自Spankchain创始人阿明•索莱马尼(Ameen Soleimani)。Soleimani说,用户的资金很容易受到攻击和操纵,因为协议不是完全去中心化的。

Compound创始人Robert Leshner回应了这一批评,并承诺Compound最终将成为Web3社区一直希望的完全去中心化的应用程序。

ctoken是如何产生的?

只要用户将加密货币资产存入Compound协议,就会创建新的ctoken。如果用户想要以ETH作为抵押贷款,他们将自动收到cETH作为存款的回报。如果用户想使用USDC来赚取利息,他们在将USDC存入系统时将收到cUSDC。

怎样获得cToken?

任何人都可以使用以太坊wallet(例如MetaMask、Coinbase钱包或Huobi钱包)来铸造或创建ctoken,或者使用Compound系统当前接受的加密货币资产。截至2019年12月,Compound的用户可以借用或出借BAT、DAI、ETH、REP、USDC、WBTC和ZRX。

你能用Compound做什么?

除了从您的加密货币资产中赚取利息(这是一个相当简单的过程,将加密货币资产存入平台并接收ctoken)之外,您还可以从Compound中借用加密货币。借入加密货币资产还有一个附加步骤,即确保你的抵押品价值保持在相对于贷款的最低数额之上。如果你的抵押品价值下降太多,你就有被清算的风险——你的抵押品会被自动卖掉来偿还你的贷款。

未来

更广泛地说,DeFi希望帮助人们更多地获得和控制他们的收入和储蓄。虽然这个项目有它的批评,Compound的长期目标一直是成为完全去中心化的项目。Compound团队目前有管理协议,但是他们计划最终将所有的权力移交给一个由Compound社区管理的去中心化自治组织(DAO)。

历史上的今天:

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