「移动互联网」梁信军:区块链最重要的是智慧账户与智慧Token的发展

原创 柒汐  |  文章来源:币圈达人发布时间:2020-05-24 01:27  阅读 96 次 评论 0 条
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梁信军丨复星集团联合创始人巴菲特跟比尔·盖茨都有一个很好的比喻,就是身为美国人是有美国红利的,天生就比生在别的国家会更成功。企业也是一样,你如果正好诞生在一个高成长的经济环境下,相当于坐了电梯。所以,了解全球经济的增长驱动引擎,跟消费市场的

梁信军丨复星集团联合创始人

巴菲特跟比尔·盖茨都有一个很好的比喻,就是身为美国人是有美国红利的,天生就比生在别的国家会更成功。企业也是一样,你如果正好诞生在一个高成长的经济环境下,相当于坐了电梯。所以,了解全球经济的增长驱动引擎,跟消费市场的增长极在哪里是很重要的。

过去20年的中国故事

从2006年起,中国对全球GDP的贡献率大大超过美国,也就是说,全球GDP增长的五分之一,是由中国一个国家贡献的。

我可以告诉大家,只要是做中产或者中产以上生意的公司,我不用看他报表就能知道,它的大概20%-22%左右的销售额会来自于中国人、中国市场或者中国人在海外的购物。

如果你在中国,又做了互联网,就更站在潮流的最前方。互联网公司的全世界前十名中,第三、第四、第十都是中国公司。坐在这个电梯上,就不太会落伍。

我们传统的中国优势有四点体现。第一,我们有便宜的劳动力;第二,我们有全世界最完整的供应链;第三,我们有非常杰出的企业家群体;第四,我们有高效的地方政府。最近几年又增加了两个优势。一个是,我们有全世界最大的中产家庭消费市场。另一个是,我们有全世界最大的互联网市场。

所以中产消费你是肯定要抓的,不仅过去几年是优势,未来八年十年还是优势。另外,中国在移动互联网方面形成压倒性的优势。毫无疑问,移动互联网以及在移动互联网基础上发展起来的AI、区块链是中国有全球战略竞争力的优势所在。

所以移动互联网、AI+,包括移动互联网发展到物联网跟区块链的过程中,这些都是非常值得投的。你可以去投应用层面,就所谓的APP层面。你也可以投基础设施层面,我觉得都是可以的。

从国家角度来说,当前的投资除了过去的“铁公鸡”之外,如果能够在 AI、区块链、物联网这样的中国有战略竞争力的行业中加强投资,未来,这个钱带来的收益回报是可靠的。如果能够在教育、卫生、医疗方面进行投资,那么也可以带来非常稳定可靠的行业增长回报。

我们讲如果你去修路,你修了个断头路,或者你修了一个没有人流车流量的路,那这样的投资将来是很难收回回报的。这就是社会公共财富的浪费。但如果你在教育、公共卫生、移动互联网、物联网、AI、在区块链上基础设施的投资,因为这些本身的增长速度就能够超过M2,所以你的投资的效率是最高的。

AI、区块链这两项技术的发展

首先,我们需要重新认识区块链。网上有个段子,是这么说的:每出一个新概念,总会先被一帮骗子利用,再被一帮投资者利用,最后才能轮到一帮热爱它的人坚守。这话讲起来很有诗意,说白了就是这个行业洗净铅华,轮到正规军进场了。

我认为,2019年是真正的区块链元年,原因在于:区块链3.0技术能够提升性能、易用性、可操作性,大部分都会在2019年成熟;稳定数字货币在最近一年中迅猛发展,数字货币作为支付工具、交换媒介、价值尺度的功能会得到解决;区块链数字经济必须获得法律保障,而法律法规的建设和监管体系正逐步成熟。

刚才我提到,AI是2017年开始爆发的。2018年开始,区块链得到了爆发性增长,融资额达到145亿美元。同年的AI直接融资额是185亿美元,将来完全可能被区块链反超。正规军进场之后,想象空间更大了。

大家所知道的区块链的好处,比如分布式记账、不可篡改、历史数据完整等,这些都对,但只是它的一小部分。区块链真正有价值的事情,是它是可编程的智能合约。

降低信任成本

区块链的加密币是一段可编程的程序,这段程序带着智能合约,可以按约定自动执行。过去咱们签协议,有这么几个环节:法律依据。是依据英国的法律,还是大陆法律?支付方式。付英镑,港币,还是人民币?汇率怎么算?纠纷解决方式。争端解决地是在伦敦还是香港?是通过法院还是仲裁机构?

而区块链场景下,这些约定都不再必要。法律就是智能合约,对赌标的也会明确,只要条件成立,合约会自动执行并进行清算结算。如同《区块链与账户革命》作者肖风所说:分布式商业是区块链技术带来的商业新边疆。在分布式商业世界中,一切中介组织都将被“数学算法”自动连接和执行取代,相比传统商业模式交易的互信成本大幅度降低。信任的边际成本越低,商业活动空间和边界越大。这意味着,人类的关系会变得很简单。

大家有没有深入去想过,你是怎么组织企业的?你一定想把信任成本高的环节收编进公司内部,作为自己的部门。比如说,银行肯定不愿意把自己的清结算中心外包——记账要是记错了,就完了。所以企业的供应链组织形式非常有意思,信任成本越高的环节越需要作为组织的一部分,你要建设他、参股他、或者跟他有一定的长期合同,形成生态圈。

区块链技术的进步则意味着,你没有必要把企业做的很大,很多信任成本高的环节都可以通过区块链的技术特征解决,成本很低。

落地应用,可能没有超大平台

先来举几个巨头已经布局的区块链应用领域:微软2015-2018 年,就推出了全球首个基于区块链的保险平台;高盛在2018年8月推出了加密资产交易平台;西班牙桑坦德银行是全球前五大银行,已经开通了基于区块链的跨境外汇交易应用系统;蚂蚁金服跟渣打已经合作跨境的小额汇款业务,几乎零手续费,是非常惠民的应用;全球最大的保险公司AXA做了一个区块链航空保险产品,将来在理赔、风险认定、精算上,都有很多名堂。

现在有很多人一直在追问,什么时候区块链也能够出一个几亿日活的杀手级应用?肖风的观点是,这种应用可能不会出现。

因为整个移动互联网是把商业模式平台化,使得原本需要复杂信任机制的交易更方便。区块链则相反,是把平台拆掉,凡是需要建立信任的机制都不需要了,智能合约自动就能执行。拆完平台,人自然就少了。

所以,未来的区块链落地应用中,超大平台可能很少。在区块链的冲击下,究竟谁该更焦虑?是传统企业,还是移动互联网企业?这个问题留给大家。

AI、区块链这两项技术的发展,意味着我们现在做价值判断的锚点/坐标系,在未来几年间都将不复存在。

主流市场主流国家共同的趋势,就是货币是非常宽松的,财政也是非常宽松的。所以主流国家的赤字会大幅度提高。所以在这种情形下的话,你投资首先面对的敌人不是行业中市场里面的对手,而是要明白这些国家信用,这些货币信用可能将来是没有的。所以不要老是盯着行业的几个对手。

中国未来的技术优势一个是AI,另一个是区块链。未来,移动互联网将来会进化到物联网,在物联网的基础上区块链会兴起来。所以我觉得在海外,能够嫁接在中国的AI、移动互联网、区块链上的东西可以多做做。

而且我专门提到这几个行业未来的增长率是能够跑赢M2的。就大家脑子里一定要有个概念,你现在的对手是政府,把这个 M2就当政府了。所以大家不要只想,我在行业里面做到最好。So What?你做到最好,你7%的增长率比M2还是输的。

所以你想跑赢M2的,行业要选对。消费行业中,比如教育类、康养医疗肯定是能跑赢的。技术平台行业,AI跟区块链一定能跑赢的。还有数据资产行业,数据资产不单单是移动互联网,还包括把公用事业、医疗等数据资产化产生收益的,也是很好行业赛道。

全球的增长驱动引擎也将发生坚定的变化

未来十五年内,全球的增长驱动引擎也将发生坚定的变化。未来20年,故事属于东南亚、南亚。从地理位置看,越南嵌入到中国内部,等于中国广西的隔壁,港口条件比中国还更好。从国外到越南和到中国的成本几乎一样,泰国的地理位置也类似。因此,这些国家比较容易受益于中国的成长。来做一些数据对比:

1.中国有14亿多人口,南亚有17.53亿,东南亚有6.49亿;

2.中国的人口的平均年龄大致在38-39岁,南亚人口平均年龄大概在27岁;

3.中国GDP大概现在是12.24万美元,南亚、东南亚加一起6万美元,相当于中国GDP的1/2。最终消费中国是6.4万亿美元,东南亚、南亚相加大概是4.2万亿美元,相当于中国的2/3;

4.外资流入增速,中国是负的,南亚和东南亚都在翻倍增长。

庞大而年轻的人口,以及制造业的飞速发展,是这两个地区的巨大优势。另外,由于互联网人口巨大,所以这些国家直接跨过了PC互联网的发展阶段,进入了移动互联网阶段,基于移动互联网的很多产业快速就能成型,经济成本很低。

这两个地区的巨大潜力正在被发现,越来越多大企业,包括欧美日韩一些行业的龙头企业,正在把自己的总装厂搬到南亚跟东南亚。还有很多企业为了规避贸易战影响,主动把厂南迁,使得这些地区制造业升级的速度非常快。总装厂迁过去之后,又带动了整个供应链的南迁,带动了整个基础设施快速的增长,这些地区完全有可能出现产业跨越性的发展。

我最近去印度也感受到,这些地区原本基础设施非常差,港口、码头、机场、道路都很差。但随着资本的流入,最近修建的速度非常快。

新区域而言,过去我们全球化跑的比较多的是欧美。从现在开始,中国企业将来的新增市场,除了国内市场,我认为要高度重视南亚东南亚的市场。所以中国企业在东南亚、南亚应该有投资、有布局,把生产的当地化。

因为,南亚、东南亚本身的VC、PE的增长非常快,所以它的标的也会很多。另外,中国过去20年是全世界增长最快的,现在已经变成第二大市场了。未来20年南亚、东南亚就是一个类似于中国前20年的故事。

但南亚、东南亚其实是散的,说起来是有个东盟,但这个东盟货币是不同的,物流是受限制的,资金资本的流动也是受限制的,人的就业也是受限制,所以它有一大堆的限制,它是一个割裂的,没有完全互联互通的市场。

互联互通的市场,首先你得形成一个统一的货币,比如“亚元”,但是很难的,欧元搞了这么多年了。第二,有没有可能形成类似欧盟这样的“亚盟”?就是一个国家只掌控外交跟军事,其他的,全部“亚盟化”,我看这也是很困难。

但是如果在区块链的情形下,不涉及到国家的主权,也不涉及到所谓的货币。那么在这种情况下,你把所有的交易还原成一笔笔交易,这个交易用智能合约来处理,那么完全能够达到类似于WTO的功能。

然后争议争端的解决方式什么都有了,都在智能合约里去解决了,法院、知识产权保护都不需要,跨国的信用也有,也不需要有中介机构来提供信用。所以我认为,将来电子化、移动互联网化,特别是以物联网为基础的区块链化,我觉得可以让世界走到新一代的全球化中去。

区块链最重要的是智慧账户与智慧Token的发展

大家不要把区块链的发展等同于炒币,炒币是最低级的东西,而且我认为到目前为止,市场里面还是骗子居多。过去我说99.99%是骗子,现在比例稍微少点,大概是99%,你见到100个人里面99个是骗子,所以最好是不要碰,这是第一个观点。

区块链里面包括这次央行发行的数字币,我觉得最重要解决的两个问题,区块链里面最重要的两个问题,第一是智慧账户的发展,第二是智慧Token的发展。

我还没观察到央行发行的数字币的实际使用情况,但据我推测它应该是有智慧合约功能的、智慧Token的类别,那么一定要有智慧账户,再叠加智慧Token,这样才能完成一个数字经济的转型,真正促进智慧经济、智慧金融、智慧经济生态。所以加密币是当中的一个环节,但加密币并不能替代所有的智慧Token。这是我想声明的。

目前几千个流通性的所谓的加密币当中,是分成几大类的。比特币,它除了计价功能之外,是完全没有智慧合约功能的,所以它不能直接完成交易。但是毕竟比特币的开户数大,目前用户量大概要到六七千万了,它的市值也到2000亿美元左右,所以它是有群众基础的。

比特币有一个吸引人的地方,它是通缩的。在未来的三四周当中,它整个发行量,即所谓的出块量会减少一半。为比特币的清算、结算、提供服务的这些IT的商人,他们通过系统自动产生的币奖励来平衡自己的成本,我们外界称之为叫挖矿。本质是一种提供IT服务之后的补偿。

这样的补偿,每4年左右的时间就会减半。过去整个系统一分钟出12.5个比特币,现在可能只出6.25个,同样的工作量,你的收益减半。对比法币,这种发行收敛机制,我觉得长期来说是具备吸引力的。

为什么黄金有保值增值的功能?也是因为你没法人工制造黄金,你没法把别的金属炼成黄金。其次,你去自然开采的话,它每年的产量的增长是少于2%,这是一个黄金能够保值的最重要的原因。不是说它因为长得黄,或者他特别重,比他重的金属也有。所以关于比特币,我本人还是相信他未来这种通缩功能,而且他的便捷支付功能还是有非常大的价值。

其他的币,我建议大家要非常小心。在区块链上面,相对来说,目前大家都比较认可的、有很多智能合约寄生在上面的公链,就是以太坊。以太坊上面是有大量的应用的,尽管有些应用还不上台面,比如说在线赌博、在线游戏,但是有越来越多的好的创意者在它上面开发应用,所以我觉得以太坊是可以认真考虑一下的。

当然还有跨链交易等等,有那么三、四个还是正经地在做项目的。不过大部分都是所谓的空气币。他们通过发币募得的钱,1/3给交易所拿去上市,所以你看上去交易所很繁荣,1/3用于炒自己的币,还有1/3在炒别人的币,他们根本没有把募资的钱拿来发展自己所说的方向。

所以我认为如果你真的想投资这些加密币,我希望你有正经的、有资质的风投能力,你去判断发币募的钱是谁拿走的?这些钱最后花在哪了?看不看得到要做的方向上的具体进展?然后在这个方向上有几个赛道,赛道里面有几个竞争者,它处于什么位置,再倒过来判断它的币值不值钱。

结论是,现在大部分加密币是没有价值的。所以我严重不推荐普通的投资人去做加密币的投资,我认为只有符合资格的、有VC能力的人可以去投投。

很多股市都跌了,港股跌了20%,美股到现在还跌了15%,A股到现在也跌了10%。从1月份到现在,比特币的价格几乎是持平的。换句话说,比特币3个月的回报率是0,也不错了。

历史上的今天:

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